大北农6月30日晚间公告称之为，公司白鱼出资2亿元在北京市投资成立一家小额贷款公司，名称制订为北京农信网小额贷款有限公司（全称农信网公司），公司持有人100%投资比例，注册地为北京市海淀区。5tK根据公告，农信网公司经营范围为：为大北农客户或农村个体工商户、养殖户、栽种户获取小额贷款。

董事、总经理人员决定方面，公司将呈交委派薛素文、陈忠恒、张志国为小贷公司董事，委派杨健兼任小贷公司总经理。5tK公告称之为，为更进一步稳固市场、减少公司与客户的合作粘度，公司白鱼在智农网的基础上，利用智农网交易平台和公司推展服务网络构成的数据基础，研发一个专门评估农村个体工商户、养殖户、栽种户或其他小微涉农企业资信水平的互联网平台，并在这个平台上发展小额贷款业务，为公司的客户或农村个体工商户、养殖户、栽种户获取小额贷款服务。

5tK大北农回应，公司投资成立相结合于互联网平台运营的小额贷款公司，不仅可以有效地解决问题下游客户以及农村种养殖户的资金市场需求，堪称创建公司的金融服务平台，发展公司对客户多层次服务体系，构建公司智慧金融计划的最重要步骤，其业务前景十分辽阔。5tK（记者严政）5tK以下是公告全文5tK北京大北农科技集团股份有限公司关于投资成立小额贷款公司的公告5tK本公司及董事会全体成员确保信息透露的内容现实、精确、原始，没欺诈记述、误导性陈述或者根本性遗漏。5tK北京大北农科技集团股份有限公司（以下全称公司）第三届董事会第六次会议审查会通过了《关于投资成立小额贷款公司的议案》，表示同意公司出资20，000万元在北京市投资成立一家小额贷款公司。

明确如下：5tK一、对外投资阐述5tK1、公司白鱼成立的小额贷款公司名称为北京农信网小额贷款有限公司（暂定名，以月工商登记后不尽相同）（以下全称农信网公司），注册资本洽20，000万元，公司持有人100%投资比例，注册地为北京市海淀区。5tK2、本次投资事项尚需取得涉及有权部门的审核。

5tK3、根据《中小企业板信息透露业务备忘录第30号：风险投资》的涉及规定，本次投资金额在公司最近一期经审核净资产的5%以下，需要递交股东大会审查会。5tK4、本次对外投资不包含关联交易。

5tK二、投资标的基本情况5tK1、注册资本：20，000万元。5tK2、出资方式：公司以现金出资，全部源于自有资金，不必要或间接用于筹措资金。

5tK3、公司类型：有限责任公司。5tK4、经营范围：为北京大北农科技集团股份有限公司及其子公司（以下全称公司）的客户或农村个体工商户、养殖户、栽种户获取小额贷款（明确经营范围以工商行政管理部门核准内容不尽相同）。5tK5、董事、总经理人员决定：呈交委派薛素文、陈忠恒、张志国为小贷公司董事，委派杨健兼任小贷公司总经理。

5tK三、投资的目的、不存在的风险及对公司的影响5tK（一）投资的目的5tK随着公司业务规模的大大发展和合作伙伴数量的很快不断扩大，正处于三农环境的栽种户和养殖户对资金的必要市场需求日益反感，因此，为更进一步稳固市场、减少公司与客户的合作粘度，公司白鱼在智农网的基础上，利用智农网交易平台和公司推展服务网络构成的数据基础，研发一个专门评估农村个体工商户、养殖户、栽种户或其他小微涉农企业资信水平的互联网平台，这个平台我们嗣后命名为农信网，并在这个平台上发展小额贷款业务，为公司的客户或农村个体工商户、养殖户、栽种户获取小额贷款服务。5tK（二）不存在的风险5tK1、农信网公司的成立尚需报涉及有权部门审核，不存在审核未予通过的风险。5tK2、小额贷款公司经审核通过并月成立营业后，在经营的过程中有可能面对大自然及市场风险、借款人的经营风险、欠款并未偿还债务风险、道德及信用风险、操作者风险、财务风险等。农信网公司将创建互联网资信评估体系、实行信用额度评估模型，利用公司多年的数据累积创建信用数据库、增强借款人的信用记录管理，以及创建完备的管理制度等风险防控方案，从而有效地辨识风险、防止风险。

5tK农信网公司正式成立后将实施专业化团队管理，内部白鱼参考金融企业的模式运营，创建严苛的资信评估和风触体系，整体投资风险高效率。同时，农信网公司运营后预期投资收益比较平稳，不利于公司整体盈利水平的提高。

5tK（三）对公司的影响5tK公司投资成立相结合于互联网平台运营的小额贷款公司，不仅可以有效地解决问题下游客户以及农村种养殖户的资金市场需求，堪称创建公司的金融服务平台，发展公司对客户多层次服务体系，构建公司智慧金融计划的最重要步骤，其业务前景十分辽阔。本次对外投资尚能正处于筹划阶段，短期内会对公司的财务状况和经营成果导致根本性影响。5tK四、公司关于筹措资金情况的解释5tK1、公司第三届董事会第五次会议审查会通过了《关于以部分闲置筹措资金继续补足流动资金的议案》，表示同意公司用于闲置筹措资金人民币18，000万元继续用作补足流动资金，用于期限不多达12个月。根据上述决议，公司在2014年5月27日用于了闲置筹措资金18，000万元继续补足流动资金。

5tK2、累计2014年6月29日，公司筹措资金账户余额为9，668.76万元（不含利息）。5tK五、公司允诺5tK1、鉴于农信网公司的成立尚需报涉及有权部门审核，不存在审核未予通过的风险。

因此公司允诺在获得有关部门表示同意成立农信网公司的文件后，公司月经营之前，将前述继续用作补足流动资金的闲置筹措资金18，000万元交还至公司筹措资金专户。5tK2、公司允诺在此项风险投资后的十二个月内，不用于闲置筹措资金继续补足流动资金、将筹措资金投向更改为永久性补足流动资金、将超募资金永久性用作补足流动资金或交还银行贷款。5tK六、独立国家董事意见5tK经审查，公司董事会针对本次投资事项展开审查会的程序和过程合乎有关法律、法规和公司章程、制度的有关规定。公司投资成立小额贷款公司，不仅可以有效地解决问题我国涉农小微企业的融资困境，还可以为公司客户获取融资服务，堪称构建大北农创建以科技创新为核心的农业综合服务平台的根本性措施。

本项目与公司最近几年的发展战略相吻合，其业务前景也更为辽阔，不不存在伤害公司和全体股东利益的情况。因此，我们表示同意公司白鱼投资成立小额贷款公司。5tK七、备查文件5tK1、公司第三届董事会第六次会议决议；5tK2、独立国家董事关于公司第三届董事会第六次会议涉及事项的独立国家意见。5tK前日公告。

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